Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf lsbet.jetzt gelten klare Regeln gegen Geldwäsche. Wir erläutern Ihnen hier, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Lsbet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2012-037 der Regulierungsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind gesetzliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geknüpft, die wir vollständig umsetzen. Dazu gehören die Identitätsprüfung unserer Kunden, die Überwachung von Zahlungsvorgängen und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle, etwa Einzahlungen und Auszahlungen in einem Casino, in den Finanzkreislauf gebracht werden. Unsere Richtlinie verhindert genau das. Jeder Euro, der unsere Plattform durchläuft, soll auf einen namentlich bekannten, verifizierten Spieler zurückführbar sein.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (automatische Datenprüfung), vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten und Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens, bevor die erste Auszahlung ausgezahlt wird.

• Personalausweis oder Reisepass (behördliches Lichtbildausweisdokument)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Ablauf der Verifizierung

In fünf Schritten

Die Verifizierung läuft in unserem sicheren Bereich für Dokumenten-Uploads ab und dauert in der Regel wenige Stunden, höchstens aber 3 Werktage. So gehen Sie vor:

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• 2. Laden Sie Ihr Ausweisdokument als Foto oder Scan hoch, alle vier Ecken sichtbar, unretuschiert.
• 3. Laden Sie den Adressnachweis hoch.
• 4. Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach.
• 5. Wir prüfen die Dokumente und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Datenschutz

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur speziell geschulte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und ausschließlich zum Zweck der Identitätsprüfung. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Mitteilungspflicht.

Herkunft der Mittel

Wann wir nachfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsbeträgen, wiederholten Großtransaktionen oder Diskrepanzen zwischen eingezahltem Volumen und Ihrem finanziellen Profil fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel ab. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Kontoauszug mit sichtbaren Zahlungseingängen
• Nachweis über Vermögenswerte, etwa Immobilienverkauf oder Erbschaft
• Steuerbescheid oder Bestätigung eines Steuerberaters

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Auszahlungslimits: 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat. Die Bearbeitung einer Auszahlung dauert 4 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unseres Vorgehens

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie den registrierten Daten, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Das Spektrum reicht von der Aussetzung einzelner Auszahlungen bis zur kompletten Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde.

• Auszahlung wird zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Konto wird vorübergehend auf Auszahlungen beschränkt
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto vollständig
• Berechtigte Guthaben zahlen wir nach positiver Verifizierung wieder aus

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich, sofern kein längerer gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand besteht. Eine Löschung auf Wunsch während der aktiven Kontolaufzeit ist aus regulatorischen Gründen nicht möglich, da wir die Verifizierung jederzeit belegen müssen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Lsbet Casino?

In der Regel wenige Stunden, spätestens nach 3 Werktagen erhalten Sie unser Ergebnis per E-Mail.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung prüft nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss die Auszahlungsmethode der Einzahlungsmethode entsprechen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Drittkonten oder fremde Wallets weitergeleitet werden, und schützt Ihr eigenes Guthaben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt, üblicherweise fünf Jahre nach Kontobeendigung, und löschen sie danach endgültig.

Kann ich ohne Verifizierung weiterspielen?

Ein- und Auszahlungen sind nur mit vollständig verifiziertem Konto möglich. Ohne Verifizierung sperren wir Auszahlungen automatisch.